Более миллиарда рублей перевели мошенникам с начала года жители Приангарья

В России 25 июля вступил в силу закон 363-ФЗ от 24.07.2023, обязывающий банки возвращать гражданам деньги, если они были переведены на мошеннические счета, числящиеся в базе данных ЦБ РФ.

Как рассказал на пресс-конференции 25 июля в Иркутске управляющий иркутским отделением Банка России Игорь Коржук, базу счетов и телефонных номеров с признаками мошенничества в Центробанке формируют уже несколько лет. Информация обновляется ежедневно. Данные поступают от правоохранительных органов, с которыми взаимодействует ЦБ, также сведения о мошенническом счете могут подать и сами пострадавшие.

После вступления в силу нового закона действия банков должны выглядеть следующим образом: при переводе любой суммы банк сверяет счет с базой данных ЦБ. Если совпадений по ней не находится, то транзакция проходит. Если счет имеет признаки мошенничества, средства замораживаются на два дня. За этот период банк уведомляет клиента, что перевод оформлен на счет, который уже был замечен в мошеннических действиях, и согласен ли клиент, зная это, завершить транзакцию. Если человек отказывается, замороженные средства возвращаются ему. Если он настаивает, что все равно желает перевести деньги – платеж проходит, в этом случае уже ответственность с банка переходит на клиента.

Как пояснил Игорь Коржук, если произошло так, что счет, на который переводили средства, находился в этот момент в черном списке ЦБ РФ, и банк об этом не проинформировал, то деньги будут возвращены в течение 30 дней.

В случае, если кредитная организация отказывается аннулировать перевод или тянет время, следует обратиться в Банк России – отправить электронное обращение.

Кстати, также через обращение в ЦБ РФ можно решить вопрос, если вдруг счет добросовестного гражданина будет заблокирован как «мошеннический». По какой бы причине это ни произошло – ошибка, чья-то шутка или месть – Центробанк, получив обращение, проведет проверку, и если не будет оснований считать счет мошенническим, из базы данных его вычеркнут.

Сама проверка, как объясняют представители регулятора, при переводе средств много времени у кредитных организаций не займет: механизмы отлажены, технические возможности позволяют все делать очень быстро.

В полиции довольно оптимистично отзываются о внедряемой схеме: если получится быстро проверять счета по переводам, находя совпадения, выявляя новые мошеннические счета и оперативно обновлять базу данных, то это должно отчасти помочь гражданам уберечь свои накопления.

В Иркутской области с начала года было зарегистрировано более 2660 мошенничеств, телефонные и интернет-аферисты похитили у жителей Приангарья около 1,1 млрд рублей. На днях, напомним, в Приангарье были поставлены антирекорды – за один день люди перевели злоумышленникам около 30 млн рублей, за другой – и вовсе около 50 млн.

Руководитель отдела информации и общественных связей регионального ГУ МВД Юрий Ильенко рассказал, что процент раскрываемости таких преступлений не очень высок – за полгода было расследовано и раскрыто 232 факта, возмещенная сумма ущерба составила около 5 млн рублей.

Также с начала года было задержано более 20 курьеров телефонных мошенников. Чаще всего – это студенты, которые нашли в интернете «подработку». Вместе с тем, как подчеркнул Юрий Ильенко, когда молодой человек «просто» забирает у пожилого человека конверт с деньгами и переводит сумму на указанный ему счет, он тоже становится мошенником и должен отвечать по закону. По соответствующей статье УК РФ за такие деяния предусмотрено, минимум, до двух лет лишения свободы.

При этом злоумышленники постоянно совершенствуют свои способы «работы». Мошеннические схемы в целом одинаковые, но регулярно сменяют друг друга и меняются в деталях. Традиционные, наиболее распространенные легенды – это «сотрудник службы безопасности банка» и «родственник в беде».

В последние полгода в Приангарье все чаще люди ведутся на уловки мошенников об инвестициях. В частности, на эту удочку попадают вахтовики: на сайтах знакомств они общаются с девушками, не ожидая подвоха, а те рассказывают им, как легко зарабатывают, якобы играя на бирже.

Из недавних сюжетов – мошенники начали звонить, представляясь врачами, и рассказывать, что у человека не все в порядке с анализами, есть вероятность онкологического заболевания. Затем напуганным людям перезванивает условный «заместитель главного врача» и сообщает, что якобы сейчас тестируется новая схема лечения, а затем предлагает поучаствовать – разумеется, внеся предоплату.

Часто мошенники забалтывают своих жертв настолько, что у тех полностью отключается критическое мышление, рассказал Юрий Ильенко:

– Так, например, в Казачинско-Ленском районе мужчина в погоне за быстрым заработком на бирже решил взять кредит, в банках своего района ему отказали в выдаче денег, и тогда он поехал в Нижнеилимский район, где уже успешно оформил заем и перевел все деньги злоумышленникам. А в Усолье-Сибирском недавно гражданин общался с аферистами прямо сидя в кабинете следователя.

В связи с этим, подчеркивает Игорь Коржук, важно регулярно заниматься профилактикой мошенничеств, постоянно напоминая людям, что не стоит переводить деньги кому попало. Какая бы ни была легенда, отмечает он, в конце концов она сводится к одному из следующих вариантов: или нужно куда-то перевести предоплату, или назвать цифровой код, или сообщить свои персональные данные.

При этом настоящие сотрудники банков и правоохранительных органов с такими целями никогда не звонят, а если и связываются с гражданином по реальному поводу, то обычно приглашают его лично прийти в отделение кредитной организации или в отдел полиции.