Сбер на Финансовом конгрессе Банка России рассказал о статистике оформления кредитов и ипотеки

Сбер рассказал об оформлении кредитов онлайн, важности частных инвесторов для экономики, росте спроса на ипотеку и сервисе «Госключ» на Финансовом конгрессе Банка России.

Кирилл Царев: более 90% потребительских кредитов в Сбере оформляется онлайн

Более 90% потребительских кредитов в Сбере оформляются клиентами Сбера в СберБанк Онлайн. Об этом рассказал первый заместитель председателя правления Сбера Кирилл Царев на дискуссии «Долгосрочные сбережения и инвестиции: стимулы и инструменты» в рамках Финансового конгресса Банка России.

– У нас сегодня очень много вещей ушло в цифру, то есть продаются в цифровых каналах. Я приведу пример специально не из пассивов, а с активной точки зрения, со стороны кредитования. У нас более 90% потребительских кредитов оформляется в мобильном приложении. В принципе, сейчас это уже никого не удивляет, но СберБанк Онлайн всего 11 лет, – сказал Кирилл Царев.

По его словам, очень сильно меняется потребительское поведение, и то, как и где будут предлагаться банковские продукты, становится не менее важным, чем сами продукты.

Александр Ведяхин: для обеспечения экономики длинными деньгами нужно развивать рынок капитала

Об этом заявил первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин на Финансовом конгрессе Банка России. Он принял участие в сессии «Финансовый рынок России: стратегические вызовы».

В прошлом году финансовый рынок достойно ответил на возникшие вызовы. Сейчас он находится в стадии масштабной трансформации. Эксперты обсудили перспективы развития российского рынка капитала.

Председатель наблюдательного совета Московской биржи и модератор сессии Сергей Швецов рассказал, что около 20% населения России имеют инвестиции. В условиях ухода иностранных инвесторов источником капитала для экономики могут стать депозиты населения. Он попросил участников встречи рассказать о том, какими они видят инструменты перераспределения этих депозитов в инвестиции.

Александр Ведяхин напомнил, что потребность экономики в длинных деньгах измеряется десятками триллионов рублей. У банков такой ёмкости денег нет, поэтому без развития рынка капитала многие проекты будет сложно реализовать.

– Мы предлагаем несколько инструментов для развития рынка капитала: перезапуск накопительных пенсий; создание условий для корпоративных программ и собственных накоплений; создание своего рынка ПФИ (производных финансовых инструментов) без доминирования иностранных участников; запуск ИИС-3 (нового типа инвестиционного счёта); развитие института плавающих ставок; увеличение количества эмитентов ценных бумаг. Ещё одна тема – правовые конструкции для инвестиций: траст, личные фонды, фонды частных инвестиций и так далее. Многие инструменты де-юре уже есть, но не работают из-за отдельных недочётов. И их надо точно донастраивать, чтобы большой капитал оставался в России, – заявил Александр Ведяхин.

Сбер в июне зафиксировал рекордный спрос на ипотеку с начала года

В июне 2023 года Сбер выдал 111 тысяч ипотечных кредитов на 364 миллиарда рублей. По данным Домклик Сбербанка, это рекордные показатели с начала года. Об этом сообщил первый заместитель председателя правления Сбербанка Кирилл Царёв во время Финансового конгресса Банка России, который проходит в эти дни в Санкт-Петербурге.

В Сбере отмечают рост спроса и на льготные ипотечные программы банка. Так, 41,3 тысячи кредитов на 178,7 миллиарда рублей было оформлено в июне по программам «Семейная ипотека», «Господдержка», «Дальневосточная ипотека» и «Ипотека для IT» – по данным Домклик, объём выдач на 4% превышает показатель мая.

• По «Семейной ипотеке» россияне в июне взяли жилищных кредитов на 79,1 миллиарда рублей (+1,2% по сравнению с маем, рекорд за всё время действия программы).
• По «Господдержке» – на 78,3 миллиарда (+6,5%).
• По «Дальневосточной ипотеке» – на 11,8 миллиарда (+1,7%).
• По «Ипотеке для IT» – на 9,3 миллиарда (+10,7%, рекорд за всё время действия программы).

По данным Домклик, больше всего ипотеки (и по базовым, и по льготным программам) в июне банк выдал в Московской области (39,8 миллиарда рублей), Москве (38,5 миллиарда рублей), Краснодарском крае (22,6 миллиарда рублей), Санкт-Петербурге (21,7 миллиарда рублей) и Тюменской области (17,2 миллиарда рублей).

Сбер обновил рекорд по ипотеке на ИЖС и дал прогноз до конца года

В июне 2023 года Сбер обновил рекорд по ипотеке на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) – по данным Домклик, банк выдал 8,7 тысячи кредитов на 39 миллиардов рублей. Это максимум за всё время действия программы. Об этом сообщил первый заместитель председателя правления Сбербанка Кирилл Царёв на Финансовом конгрессе Банка России в Санкт-Петербурге.

Доля сделок на ИЖС в общем объёме выдач банка, по данным Домклик, увеличилась в июне до 10,6%, в то время как в 2022 году доля жилищных кредитов на ИЖС в объёме выдач составляла 4−5%.

В Сбере прогнозируют, что по итогам 2023 года общий объём выдач банка на ИЖС достигнет 300 миллиардов рублей – это в три раза больше, чем в 2022 году. Ожидается, что смещение спроса в сторону кредитования на ИЖС будет продолжаться. Так, в 2021 году доля ипотек на строительство своего дома в общем объёме выданной ипотеки Сбером составляла 0,8%, в 2022 году она выросла до 4–5%, а в этом году превысила 10%.

Льготное ипотечные программы на ИЖС продолжают пользоваться высоким спросом у россиян. Так, доля программы «Господдержка» в общих выдачах ИЖС в июне, по данным Домклик, превысила 58%. Что касается «Семейной ипотеки», то ее доля составила 28%, а доли программ «Дальневосточная ипотека» и «Ипотека IT» превысили 10% и 2% соответственно.

ИЖС – один из основных инструментов для улучшения жилищных условий россиян и точка роста жилищного строительства. Ввод жилья в этом сегменте растёт опережающими темпами. В Домклик отмечают, что помимо интереса людей к частным домам, роль в повышении спроса также сыграла своевременная масштабная законодательная реформа. Например, было расширено действие льготных программ, смягчены условия выдачи ипотеки и появилась возможность выбирать, каким способом строить дом – с подрядчиком или самостоятельно.

С сервисом «Госключ» купить новую квартиру на Домклик можно без посещения офиса Сбера

Сбер интегрировал сервис «Госключ« в процесс заключения жилищных сделок на Домклик. Полностью онлайн, без посещения офиса банка, быстро, удобно и безопасно теперь можно купить недвижимость у застройщика за собственные средства, сообщил первый заместитель Председателя Правления Сбербанка Кирилл Царёв в ходе Финансового конгресса Банка России в Санкт-Петербурге.

Раньше клиенту нужно было как минимум один раз прийти в отделение Сбера, чтобы получить сертификат усиленной квалифицированной подписи. С приложением «Госключ» договор участия в долевом строительстве подписывается дистанционно.

«Госключ» разработан при участии Минцифры. Это приложение позволяет получить сертификат усиленной квалифицированной или неквалифицированной электронной подписи (УКЭП или УНЭП) и подписывать юридически значимые документы в электронном виде.

Процедура выглядит следующим образом. После того, как покупатель и продавец договорились, что сделка пройдёт дистанционно, клиент получает СМС со ссылкой на сайт с более подробной информацией о дальнейших шагах. Следуя инструкции, клиент устанавливает приложение, выпускает в нём сертификат электронной подписи и подписывает все необходимые документы.

Чтобы получить сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи в приложении «Госключ», понадобится подтверждённая учётная запись на Госуслугах, а также загранпаспорт нового образца (с биометрией) и смартфон с NFC-модулем либо сданная в офисе банка биометрия. Ключ электронной подписи создаётся, хранится и применяется в приложении – USB-токены и СМС-пароли не нужны, все функции доступны удалённо.

В ближайшее время россияне смогут использовать «Госключ» при покупках СИМ-карт от Сбермобайл и подписывать им договоры дистанционного банковского обслуживания в СберБанк Онлайн, а также трудовые договоры на HR-платформе Сбера «Пульс». Использование стандартных банковских решений делает подключение новых контрагентов простым и удобным.

СПРАВКА:

Финансовый конгресс Банка России – одно из ключевых мероприятий финансовой индустрии, которое традиционно собирает ключевых топ-менеджеров и экспертов, помогает осмыслить актуальные тренды и выработать консолидированную стратегию развития отрасли. Сбер — генеральный партнёр конгресса.

ИА Телеинформ