Как снизить риски в бизнесе: советы по проверке контрагентов

Контрагентами называют участников деловых соглашений – физических или юридических лиц, с которыми компании вступают в договорные отношения. А, как известно, любая сделка – это всегда большой риск, ведь кто-то из участников может проигнорировать свои обязательства. Чтобы этого не случилось, контрагентов надо проверять заранее, но как это сделать?

Нечистая совесть

Было бы прекрасно жить в мире, где каждый контрагент выполняет свои обязательства и никогда не нарушает договор. К сожалению, в реальности бизнес часто сталкивается с недобросовестными компаниями и предпринимателями, которые лишь пытаются нажиться на заключении сделок.

Мошенники и просто неблагонадёжные компании обманывают по-разному, так что имеет смысл взглянуть на их методы повнимательнее:

• Фирмы-однодневки. Такие организации существуют лишь как прикрытие для мошеннической деятельности. Чаще всего представители «однодневок» забирают предоплату и просто пропадают с деньгами, или прячутся от уплаты налогов с помощью подставной компании.
• Банкроты. Некоторые компании пытаются скрыть своё банкротство, заключить выгодную для них сделку и оставить своих партнёров с горой нерешённых проблем. Дело в том, что вернуть вложенные в банкрота деньги очень непросто – нередко для этого приходится обращаться в полицию.
• Проблемы с налоговой и правоохранительными органами. Контрагенты наверняка не захотят распространяться о своих судебных тяжбах и неисполненных сделках. Но налоговая сидеть без дела не будет и обязательно нагрянет к тем, кто ведёт дела с сомнительными партнёрами. В итоге любая подозрительная сделка может привести к ненужной проверке, доначислению налогов или отказу в необходимых вычетах.
• Испорченная репутация. А это уже долговременная проблема сомнительного сотрудничества. Из-за недобросовестного контрагента можно потерять клиентов и партнёров и попасть в немилость к ФНС, которая будет годами следить за оступившейся компанией.

Подобных рисков можно насчитать десятки, но от них возможно избавиться, если вовремя проверить контрагента.

Сбор досье

Обычно сбором данных о потенциальных партнёрах занимаются бухгалтеры или юристы предприятия. Впрочем, сейчас провести проверку можно самостоятельно и без особых проблем – все необходимые данные находятся в свободном доступе в интернете. К примеру, существует немало сайтов, которые позволяют проверить ИП по ИНН и получить полезный пакет данных о контрагенте: от даты регистрации бизнеса до его реквизитов. Стоит также взглянуть на отзывы о потенциальном партнёре в интернете, ведь порой именно там можно узнать самые подозрительные подробности о деятельности различных компаний. Узнать о долгах, судебных делах и других спорных фактах можно на сайте ФНС, в картотеке арбитражных дел, а также в Едином государственном реестре юридических лиц.

При этом всегда стоит запросить хотя бы часть информации у самого контрагента. Если он с готовностью идёт навстречу – это хороший знак. А вот если будущий партнёр не готов предоставить документы, стоит заранее насторожиться и, возможно, отказаться от сотрудничества с потенциально ненадёжным партнёром.

• Хотите дать полезный совет от своего лица? Условия по ссылке