Сбер на Финансовом конгрессе Банка России: перспективы брокерского рынка РФ, климатические риски и другие новости

Сбер анонсировал новый рейтинг вузов в сфере ИИ и базу научных публикаций, принял участие в обсуждении перспектив брокерского рынка для физических лиц, рассказал о потенциальном ущербе российской экономики от климатических рисков и сокращении сроков процедуры банкротства и реструктуризации на Финансовом конгрессе Банка России. Об этом сообщает пресс-служба банка.

Альянс в сфере ИИ готовит к официальному релизу рейтинг вузов в сфере ИИ 2024 года

На Финансовом конгрессе Банка России первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин анонсировал скорый выход рейтинга вузов в сфере ИИ 2024 года и запуск первой в России базы научных публикаций по ИИ.

– Альянс в сфере ИИ готовит к официальному релизу рейтинг вузов в сфере ИИ 2024 года. Помимо традиционного ранжирования вузов по качеству подготовки специалистов в области ИИ рейтинг будет дополнен новой аналитикой. В частности, в него войдут вузы-лидеры роста. Это те вузы, которые улучшили свои позиции благодаря совершенствованию своих образовательных программ и внедрению новых успешных кейсов по результатам рейтинга 2023 года. Также в рейтинге будет представлена аналитика по федеральным округам и отраслевые разрезы, учтены приоритеты работодателей в найме, – сообщил Александр Ведяхин.

Также Александр Ведяхин рассказал, что в середине июля альянс представит первую в России базу научных публикаций по ИИ – новый, не имеющих аналогов продукт, который предоставляет бесплатный и открытый доступ к научным статьям российских ученых широкой аудитории. База ставит цель объединить авторов, вузы и организации на одной площадке и помочь в развитии ИИ-сообщества в России.

Кирилл Царёв: брокерский рынок для физических лиц должен быть понятен и прозрачен

Первый заместитель председателя правления Сбербанка Кирилл Царёв выступил на сессии Финансового конгресса Банка России «Архитектура финансового рынка: тенденции к трансформации роли посредника и инфраструктуры. Что это значит для клиентов?». Брокерский рынок в России должен быть прозрачен и понятен, а розничные инвесторы должны находиться под защитой. Такое мнение высказал Кирилл Царёв.

Участники дискуссии обсудили активную цифровизацию, которая делает финансовый рынок в России доступным широкому кругу инвесторов, а также вопросы интернализации и кросс-агентирования, что предполагает совершение сделок вне биржевой площадки, и возможности заключения клиентами сделок напрямую через биржевую инфраструктуру.

Как отметил Кирилл Царёв, эти процессы – естественный ход развития финансового рынка. Происходящее приводит к росту бизнеса и развитию конкуренции, когда каждый участник финансового рынка начинает развиваться и пытаться придумать, как расширить и улучшить свой сервис.

– Что касается внебиржевых торгов, наши конкуренты начали привлекать к финансовым инструментам большое количество клиентов физических лиц и стали популяризировать их среди наших граждан. В результате возникла необходимость сделать сделки более доступными по времени, в том числе в выходные дни. Клиенты хотят получать новый и более совершенный сервис, – считает Кирилл Царёв.

По мнению Кирилла Царёва, клиенты быстро привыкают к чему-то новому. То, что ещё вчера было инновацией, сегодня стандарт рынка. Поэтому в такой ситуации каждый участник рынка или успевает быстро развивать свой сервис, или его начинает развивать кто-то из конкурентов.

– В целом всех участников рынка текущий статус-кво устраивает. Мы имеем достаточно устойчивую конструкцию. Но при быстром развитии рынка важно учитывать два момента. Во-первых, повышать качество корпоративного управления и защиту миноритариев, потому что на биржу может выйти большое количество средних компаний и появиться большое число небольших IPO. Во-вторых, необходимо, чтобы индустрия была прозрачна и понятна розничным инвесторам. Важно, чтобы не было ни соблазна, ни технических возможностей вводить клиентов в заблуждение. Поэтому логическим развитием могут стать законодательные инициативы и регулирование для обеспечения прозрачности механизма сделок. Людям должно быть ясно, по какой цене совершались сделки внутри сервиса, какая цена в это время была на бирже и у других брокеров, – говорит Кирилл Царёв.

Кирилл Царёв также отметил, что финансовый рынок находится под влиянием активной цифровизации, делающей его доступным широкому кругу инвесторов. Если бы 25 лет назад, когда только формировался фондовый рынок, был сегодняшний технологический стек и возможности блокчейна, теоретически рынок сформировался бы совсем по другим правилам. Поэтому надо учитывать происходящие изменения. В любом случае, подчеркнул спикер, рынок всегда лучше, чем его отсутствие. И несколько игроков на рынке лучше и для конкуренции, и для формирования тарифов.

В дискуссии также приняли участие президент ассоциации «НП РТС» Роман Горюнов, председатель правления ПАО «Московская биржа» Юрий Денисов, директор инвестиционного бизнеса Т-Банка Дмитрий Панченко, президент «НАУФОР» Алексей Тимофеев и исполнительный директор ассоциации розничных инвесторов Илья Херсонцев. Модерировал сессию первый заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин.

Сбер оценивает потенциальный ущерб российской экономики от климатических рисков в более чем 12 триллионов рублей до 2030 года

Об этом на Финансовом конгрессе Банка России заявил первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин.

– По оценке Сбера, климатические риски могут нанести ущерб российской экономике в более чем 12 триллионов рублей на горизонте до 2030 года. На отдельных территориях ежегодные потери могут составлять 5-6% валового регионального продукта. Речь идет о потерях в результате реализации физических рисков, таких как пожары, наводнения, засухи, температурные шоки, деградация многолетней мерзлоты, опасные погодные явления, а также снижение производительности труда, – заявил Александр Ведяхин.

Александр Ведяхин отметил, что в Сбере выстроена система управления ESG-рисками и регулярно проводятся климатические стресс-тестирования кредитного портфеля, что позволяет оценить финансовую устойчивость банка в случае возникновения стрессовых сценариев.

Разработанные Сбером ИИ-модели прогнозирования климатических рисков и оценки возможных экономических потерь от их реализации позволяют точно рассчитывать кредитные и страховые риски банка в связи с изменением климата, а клиентам помогают выстраивать стратегию своего развития. Снижение потерь Сбербанка за счет возможности моделирования климатических рисков оценивается в 1 миллиард рублей в год.

Сбер одним из первых в стране внедрил в свои процессы принципы устойчивого развития и предложил уникальные решения по ESG-трансформации для корпоративных клиентов и партнёров. Одним из таких решений, предназначенных для управления углеродным следом компании, стала система добровольной сертификации низкоуглеродной энергии, которая разрабатывает и устанавливает стандарты для сертификации низкоуглеродной и возобновляемой энергии. Эта платформа стала лауреатом конкурса «BPM-проект года». Девять проектов Сбера стали лауреатами премии «Лучшие ESG-проекты России».

ESG-продукты пользуются спросом у крупного и среднего бизнеса – более 87% от всех продаж за пять месяцев 2024 года приходится на этот сегмент клиентов. Объем продаж некредитных ESG-продуктов для корпоративного бизнеса по состоянию на 1 июня 2024 года составил более 400 миллионов рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатель вырос более чем в два раза. Портфель ответственного финансирования Сбера по состоянию на 1 июня 2024 года превысил 3,1 триллиона рублей. По сравнению с 2021 годом – первым годом работы по этому направлению – объем портфеля вырос в восемь раз.

Доля сделок с комплексным урегулированием в общем объеме реструктуризаций увеличилась на 3% по итогам второго квартала 2024 года

На Финансовом конгрессе Банка России первый заместитель председателя правления Сбербанка Александр Ведяхин заявил, что для сокращения сроков процедуры банкротства необходимы законодательные изменения и использование решений в сфере искусственного интеллекта.

– По итогам второго квартала 2024 года доля сделок с комплексным урегулированием в общем объеме реструктуризаций увеличилась на 3%. Обеспечение скорейшего возврата активов лиц, находящихся в процедуре банкротства, в полноценный хозяйственный оборот является важной задачей экономики. Это позволит сохранить предприятие, коллектив и отношения с контрагентами, а также снизить социальную напряжённость. Ускорению процесса способствует внедрение решений в сфере искусственного интеллекта. Так, например, нейросетевая модель Сбера GigaChat уже сегодня обрабатывает отчёты арбитражных управляющих на порядок быстрее человека. GigaChat тратит на отчёт в среднем 1,5 минуты, а специалист – 20 минут. При необходимости нейросетевая модель может ответить на вопросы о количестве кредиторов должника, размере их требований, оспоренных сделках и так далее, – сообщил Александр Ведяхин.

Александр Ведяхин также отметил, что для кардинального ускорения процедуры банкротства, особенно на начальной стадии, необходимы законодательные изменения. В частности, повышению эффективности процедуры банкротства будут способствовать введение стандартных форм для некоторых обособленных споров, упрощение процедуры получения арбитражными управляющими информации в режиме одного окна, а также более простое создание новых юридических лиц при замещении активов в виде ООО.

Во втором квартале 2024 года Сбер реструктуризировал 56,8 тысячи кредитов на 23,8 миллиарда рублей, в том числе 3,8 тысячи сделок комплексного урегулирования на 1,8 миллиарда рублей – это без учета госпрограммы кредитных каникул для военнослужащих. Чаще всего россияне обращались за реструктуризацией потребительских кредитов – во втором квартале 2024 года их доля в общем количестве реструктуризаций составила 74%. На втором месте – кредитные карты с долей 20%. На третьем – ипотека с долей 6%. Около 88% заявок на реструктуризацию поступает через СберБанк Онлайн. Средний чек во втором квартале 2024 составил 415 тысяч рублей и снизился относительно средней величины второго квартала 2023 году – 479 тысяч рублей.

СПРАВКА:

• Финансовый конгресс Банка России – площадка для общения участников финансового рынка, экспертов в области экономики и финансов, национальных регуляторов и международных экспертов. Темы дискуссий охватывают денежно-кредитную политику, вопросы развития секторов финансового рынка, корпоративного управления, финансовых технологий и кибербезопасности.